資金繰り表を作らなかった会社と、作っていた会社の“未来の違い”
“見える化”するだけで
救える未来がある
～資金繰り表の威力～
◆資金繰り表が「未来」を変える
こんにちは、行政書士で資金繰り改善の財務コンサルタント西澤です。
経営者の多くが「利益が出ていれば、会社は大丈夫」と思いがちです。
しかし実際には、利益が出ていても「資金ショート」で倒産する企業は少なくありません。
この違いを生むカギが、資金繰り表の有無です。
ここでは、同じような業績の２つの会社が、資金繰り表を作っていたかどうかで、どんな未来を迎えたのかを比較してみましょう。
◆Case1：資金繰り表を作っていなかった会社
A社は、毎月黒字を出しているものの、入金と支払のタイミングを管理していませんでした。
売上は順調でも、支払期日が集中する月に、手元資金が不足。
結果――
- 支払遅延で信用低下
- 取引先から条件見直しを迫られる
- 銀行からの追加融資も難航
- 最終的にはリスケや事業縮小に追い込まれる事態に…
原因は、「いくら残るか」を把握せずに経営判断をしていたこと。
資金の見通しを持たないまま走り続けたことが、つまずきの原因でした。
◆Case2：資金繰り表を作っていた会社
一方のB社は、月次で資金繰り表を作成していました。
売上・仕入・人件費・税金・借入返済…
すべての支払と入金を「時系列」で整理。
資金が減るタイミングが見えたときには――
- 支払期日の調整を交渉
- 必要な運転資金を事前に借入申請
- 在庫の圧縮や売掛回収の加速も実施
結果として、ピンチの時期も乗り切り、成長投資のタイミングも逃さなかったのです。
◆資金繰り表は「未来を見せてくれる」ツール
資金繰り表は、単なる数字の羅列ではありません。
“未来の現金残高”を予測することで、
・何月に資金が足りなくなるのか
・融資が必要になるタイミングはいつか
・利益が出ているのに苦しい理由は何か
を明確にしてくれる経営の羅針盤です。
◆経営者が絶対にやるべきこと
資金繰り表は、会計の知識がなくても作れます。
難しく考えず、まずは「いつ・いくら入って、いつ・いくら出ていくか」を表にすることから始めましょう。
会社の未来を守る第一歩は、「資金の見える化」です。
数字が苦手な社長さんもご安心ください。
当事務所では、資金繰り表の作成サポートや、運用のアドバイスも行っております。
「経営のどこから手をつけていいかわからない…」という方も、まずはお気軽にご相談ください。
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